贷款定价基准转换是近年来我国金融市场的一项重要改革，自2020年3月1日起，金融机构开始与客户协商将存量浮动利率贷款的定价基准转换为贷款市场报价利率（LPR），有些朋友可能会问：贷款定价基准转换不办理可以吗？下面就来详细介绍一下这个问题。
我们要了解什么是贷款定价基准转换，贷款定价基准转换就是将原来以基准利率为定价基准的浮动利率贷款，转换为以贷款市场报价利率（LPR）为定价基准的浮动利率贷款，这一改革旨在更好地反映市场利率水平，使贷款利率更加市场化。
如果不办理贷款定价基准转换，会有哪些影响呢？
1、贷款利率可能不再优惠，在贷款定价基准转换过程中，金融机构会根据客户的信用状况、贷款期限等因素，给予一定的利率优惠，如果不办理转换，客户可能无法享受到这一优惠，导致贷款利率相对较高。
2、贷款利率调整周期可能发生变化，在原基准利率体系下，贷款利率调整周期通常为一年，而转换为LPR后，贷款利率调整周期可能会缩短至一年以内，更加灵活地反映市场利率变化。
3、贷款利息支出可能增加，由于LPR每月更新一次，因此贷款利率也会随市场利率波动而调整，在市场利率上升阶段，不办理定价基准转换的客户可能会承担更高的利息支出。
4、影响贷款合同履行，根据我国相关法律法规，贷款合同双方应按照合同约定履行各自的权利和义务，如果不办理贷款定价基准转换，可能影响合同的正常履行，甚至产生**。
以下是不办理的一些具体影响：
不办理的后果：
1、无法享受更低利率，如前所述，转换后的贷款利率可能会更低，不办理的话，这部分优惠就无法享受到。
2、利率调整更加频繁，LPR每月更新一次，贷款利率可能会随之调整，对于不办理的客户，利率调整可能会更加频繁，需要及时关注市场利率变化。
3、利息支出可能增加，在市场利率上升阶段，不办理定价基准转换的客户可能会承担更高的利息支出。
以下是一些建议：
1、及时了解政策，客户应密切关注相关政策动态，了解贷款定价基准转换的具体规定和实施时间。
2、主动与银行沟通，在了解相关政策后，客户应主动与贷款银行沟通，了解具体的转换方案和利率优惠情况。
3、合理评估自身需求，客户应根据自身贷款需求和还款能力，合理选择是否办理贷款定价基准转换。
贷款定价基准转换是一项重要的金融改革，对于广大贷款客户来说，及时了解政策、主动沟通、合理评估自身需求是关键，以下是不办理可能不是最佳选择，但具体情况还需根据个人实际情况来判断。